I webb regelbundet finns rykten om att bankerna kommer att spärra kortet för alla överföringar till avdrag för skatt på alla inkomster och sändnings allt på konton data till skatt. Vi har funnit att detta är sant, att uppfinningen och hur man undviker oväntade lås.
Vad kan spärra kortet och skriva ut böter
misstänkta transaktioner
Den 26 september 2018 bankerna Federal lag 27/6/2018 nummer 167-FZ tillfälligt spärra kortet och uppskov med verkställigheten om det verkar som ditt kort bedragare i beslag. Grunden för detta - atypiska beteende, till exempel flera kontantuttag i en rad eller en plötslig stor köp, men vanligtvis du spenderar pengar på mat och kommunala. I det fall banken fungerar misstankar enligt följande:
- Block drift och en karta.
- Han försöker att kontakta ägaren av telefonkort.
- Om ägaren är ansvarig, och bekräftar operationen är det genomförs, och kortet är olåst.
- Om ägaren inte svarar kortet återstår blockerad under två dagar, inte räkna operationsdagen. Under dessa två dagar försöker kontakta ägaren. När två dagar passera, är kortet automatiskt upplåst och operationen sker.
Normalt behöver dessa lås inte orsaka problem - tillräckligt för att bekräfta betalningen. Du kan inte ens vänta på ett samtal från banken och gå direkt till hotline, en specialist som kommer att avgöra frågan.
Angett fel PIN
Om du kommer in tre gånger fel PIN-kod, kommer kortet att blockera för en dag. Se till att kortet med dig, och bara vänta på release. Processen kan påskyndas genom att ringa hotline - inte behövde vänta 24 timmar.
Misstänkta kommentarer om utnämningen av översättningen
Regelbundna överföringar från fysiska personer fysiska personer märkta "arbete" eller "för lägenhet"Kan varna banken. Även om kortet inte blockerar omedelbart ge information till skatten, och det kommer att börja förfarandet.
På fältet "Destination Translation" i allmänhet är det bättre att inte skämt.
Skriv inte det, "din del av ett bankrån" eller någon annan indikation på lagbrott - kortet kommer att blockera och kan överföra informationen till polisen. Det är bättre att lämna det tomt eller förkortad med kommentarer som "The Gift".
Shopping på Internet
Banken kan spärra kortet, om den anser att du försöker att spendera mer än vanligt i nätbutiken eller plats där du betalar, phishing, behöver alltså inte sälja, men bara samlar datakort och stjäla pengar. bankens misstankar är inte alltid motiverade: kortet kan ibland blockera "just in case", även för inköp av officiella butiken av varumärket.
Detta lås är inte farligt: det hjälper till att spara pengar. Om kortet är spärrat Gör så här:
- Se till att webbplatsen inte ett nätfiske: Kontrollera adressen (så det var, till exempel, example.ru inte exaample.ru), leta efter information om den juridiska personen, läsa recensioner på Internet.
- Om webbplatsen är fortfarande nätfiske och du angett datakortet, ring banken, spärra kortet och göra det återutgivning - så bedragare inte kommer att kunna få tillgång till dina pengar.
- Om en webbplats nefishingovy ringa banken och be dem att låsa upp kortet. Det tar vanligtvis mindre än en timme.
Shopping utomlands
Om du alltid betala via banköverföring i Moskva och plötsligt försöker ta ut pengar i Thailand, bankvakterna: plötsligt är överförd inte du, och utländska bedragare. I det här fallet, spärra kortet omedelbart, och ibland hjälper låsa inte ringa banken - du behöver för att komma till filialen i person. I värsta fall kan du bo på alla utan pengar utomlands.
För att undvika att falla in i denna situation, är det nödvändigt att varna banken om resor i förväg.
Ibland kan detta göras i en privat kontor eller en mobil applikation i en särskild del av resan - det är nödvändigt att ange landet och datum då kortet kan inte blockeras. Om en sådan avdelning på kontot inte finns, måste du ringa hotline och rapportera reseoperatör.
Avkastning på som du inte betalar skatt
Om du tillhandahåller tjänster, sälja saker eller hyra en lägenhet, måste du betala skatt. Om du inte gör skatt och plötsligt får reda på det, kan kortet blockeras, och du tvingas betalaskattelagen artikel 10813% av intäkterna och 20% av detta belopp som ett straffskattelagen artikel 122. Om brottet är överlagt, kommer att få betala 40% (vanligtvis anses vara den första oavsiktlig underlåtenhet att betala skatt, och avsiktliga - alla andra).
I skatten inte har tillgång till alla konton när som helst. Bankerna rapporterar inte det hela till inkomsterna för alla kunder. Emellertid kan skatten vara intresserad av dig om:
- Du gör dyra inköp och officiell inkomst du inte har.
- Bank ser dig varje vecka eller månad kommer mängden 50-100 tusen rubel på bekostnad av vanliga fysiska personer. Det kan spärra kortet och överföra data till skatt, för att se till att du inte är en skurk.
- Någon klagar dig. Till exempel kommer grannarna säga den skatt som du hyr en lägenhet.
I detta fall kommer skatten att börja förstå, och om den dömde dig om ett brott, kommer han att göra för att betala skatten och straff.
skulder
Om du har skulder nytta betalningar, Lån eller domstolsbeslut, ditt kort kan gripas. Det kommer att fungera, men alla pengar som kommer in nästan omedelbart avskrivas på grund av återbetalning av skulder. I det här fallet kan du vända dig till fogdar till kortet kommer endast att debiteras 50%, men helt ta bort gripandet kan endast betalas allt till slut.
Misstänkt brott mot lagen och bedrägeri
Detta kan hända, till exempel om du faller på kortet 50 tusen och du ska åka dit och sedan skjuta dem alla. Eller om du regelbundet lämnar pengar från kontot för en juridisk person. En tydlig förteckning över sådana operationer är inte - bankerna övervaka dem i sina algoritmer. Sådana lås är inte farligt om man inte bryter mot lagen. Bara ringa till teknisk support, för att förklara sina handlingar, och kortet är olåst. Om banken kommer att vara mer allvarliga misstankar har kommit till kontoret och visa dokument på grundval av vilka du får pengarna. Till exempel, tjänstekontrakt, kvitton, checkar, reverser.
Det är svårare om du verkligen fuskaSåsom kontanter ut pengar varje vecka eller månad och du får en stor mängd skytte. I detta fall kan banken spärra kortet permanent, och även kontakta skatt eller domstol. Men om du inte bryter mot lagen, att vara rädd för en sådan situation är det inte nödvändigt.
Vad kartan inte exakt blockerar
enkla översättningar
Om en vän har sänt dig tusen rubel för bensin på en gemensam resa, kommer du inte tvingas att betala skatt, och kortet kommer inte att blockera. Beskattas endast inkomsterKapitel 23 i skattelagenOch remitteringar från vänner och familj inkomster inte.
Banken har inga befogenheterskattelagen artikel 86 helt enkelt dra av skatt från dina pengar. Detta handlar om skatt, men inte kontrollera varje översättning.
Straffa någon, är det nödvändigt att skatten att misstänka en person i mottagandet av inkomster för att bevisa det och se till att det bryter mot lagen.
Varifrån då allt tog ryktet att för en vanlig kort kan blockera översättningen? Orsaken var en verklig förändringFederal lag "om ändringar i del I och två av skattelagen i Ryska federationen" daterad 27/11/2017 nummer 343-FZ i skattelagstiftningen: den 1 juni 2018 är bankerna som krävs för att överföra skatteinformation på metallkonton, även om jag kunde göra det igen. Men dessa innovationer inte avser vanlig rubel och valutakonton, så var inte rädd för varje kopek översättning.
Ett försök att ta ut pengar från en bankomat i en annan bank
Det enda som hotar dig för att ta ut pengar i någon annans ATM - en provision. Andra restriktioner eller begränsningar inte här.
Uttag i uttagsautomater utanför är förenat med andra risker. Till exempel, kan anordningen plocka upp ett kortÄven om du en gång i en felaktig PIN-kod. Efter det är nödvändigt för att beställa en re-release, eftersom kortet kommer inte att returneras. Men med låset, detta problem är inte relaterad.
Gåvor
Om en släkting eller vän som du kommer att översättas även 50 tusen med kommentaren "gåva" är troligen en översättningsblock. Men om sådana "gåvor" kommer att vara regelbunden, noggrann bank vakt.
I detta fall kan kortet blockeras, men tillfälligt. För att råda bot på situationen, kommer du helt enkelt ringa banken och att klargöra frågan.
Små regelbundna översättningar
Vid kort brukar inte blockera även för regelbundna betalningar. Till exempel, om en vän betalar dig för vad du sitter med sitt barn, och bankskatt är osannolikt att uppmärksamma det. Kort i vilket fall som helst inte bara blockera - detta kan endast ske efter skattefrågor. Om rättegångar börjar kommer det vara skyldig att informera dig om detta i ett officiellt brev.
Hur man undviker blockering och straff
- Bråka inte med fältet "Syftet med översättning," fylla det ärligt eller ens lämna tomt.
- Försök inte att betala med kortet produkten i opålitliga onlinebutik. Kontrollera recensioner, titta på webbplatsen information om juridiska personer.
- Varna bank om att resa utomlands.
- Du betalar skatt på inkomst, till exempel för överlämnandet av lägenheten.
- Ordna SP eller bli egenföretagare, om du regelbundet göra någon tjänst eller sälja något. Detta bidrar till att undvika Problem med skatt.
- Dags att betala avgifter för lån och bostäder och kommunal service.
- Använd inte kortet för bedrägliga system. Ingen passera sitt kort och data på den.
Vad händer om kortet är fortfarande blockerad
Det allra första du bör göra - ring banken. Var beredd att lämna ditt pass och kom ihåg kodordet - operatören kan be dem. Samtal bättre med siffror knutna till kartan.
På telefon banktjänsteman kommer att ge alla nödvändiga instruktioner. I de flesta fall behöver du bara för att bekräfta operationen, och kortet är olåst. I mer komplexa situationer måste komma till banken med dokument som visar att du inte bryter mot lagen. Om allvarlig misstanke om skatte måste komma tillbaka mer och där för att bevisa sin oskuld.
I svåra fall kan upplåsning vara tidskrävande, så det är bättre att ha en reserv av kontanter och hålla pengar i några kartor - allt på en gång är osannolikt att blockeras.
se även💳🧐💸
- Vad gör du om banken för att spärra kortet
- För att banken kan blockera transaktionen på kontot och vad man ska göra
- Hur man betala mindre skatt