För att banken kan blockera transaktionen på kontot och vad man ska göra

Varför banken blockerar operationen

Den 26 september 2018 ändringar i lagarFederal lag 27/6/2018 nummer 167-FZ "På Ändringar vissa rättsakter i Ryssland när det gäller anti-pengar stöld"Som möjligt för bankerna att blockera transaktioner om de verkar misstänkta.

Lagstiftning ändrats för att skydda de pengar i redovisningen. Om banken kommer att spela en tvivelaktig översättning, bör skjuta det under en period på upp till två dagar.

Denna tidsfrist ges till den finansiella institutionen att ta reda på från klienten, oavsett om det tar pengar. Om han bekräftar att medel överförs med samtycke av, kommer driften återupptas - och omedelbart.

Om feedback är inte från kunden, kommer pengarna fortfarande flyttas, men efter två dagar.

Vad operationer anses misstänkta regleradeTecken på överföring av medel utan klientens samtycke Central Bank.

1. Om översättningen skickas till bedragaren

Ur brottsbekämpning, bedragare - en person som gjort domen i motsvarande artikel. Dessförinnan har han bara var misstänkt för brott, men bara om utredarna avslöjat det faktum att olagliga handlingar inrättade identitet angriparen, och så vidare.

Därför trots att bedragaren som en tjuv ska vara i fängelse, verkligheten är mycket mer komplicerat. Dessutom ofta kriminella redanI Khabarovsk, dömda bedragare, som redan avtjänar straff från fängelse.

Centralbanken, till skillnad från de utredande myndigheterna, är det möjligt att skapa en lista över fuskare mycket snabbare.

brottslingar värt bara en gång "lyser upp" sina data till överföring av pengar, vilket kommer att ställa in stöldförsöket, och information om det kommer att få en särskild databasFederal lag "På nationell betalningssystemet" från 27.06.2011 nummer 161-FZTillgång till som är varje bank.

Om du försöker att genomföra transaktionen detaljer som finns i denna databas, anser banken det misstänkta och blockerar operationen.

2. Om du överför pengar från den enhet som användes bedragare

"Lyser upp" angriparen skulle inte bara data, utan även enheter som han använde. Om någon försökt att illegalt överföra pengar med hjälp av en viss dator eller smartphone, detta faktum spelades in av banken och bekräftat utsatt för bedrägeri, då dessa enheter faller i en särskild bas.

I det här fallet, det spelar ingen roll vilken typ av information används för översättning - samma eller någon annan gadget äventyras, och bankens verksamhet bedöms misstänkt.

3. Om du gör något fel, som tidigare

Banken kan ha frågor om något i din översättning strider mot dina vanor:

• du aldrig överfört stora summor pengar och plötsligt skicka någon allt till öre;
• du är i en kort tid styra flera betalningar till samma mottagare (och i själva verket skulle kunna göra en betalning);
• du i princip betala för inköp i butiker i Nizhny Tagil, och idag operationen är fast i Lissabon - så om Du kommer på en resa, Är det bättre att informera banken;
• du är knutna till kortet till en annan telefon eller försöker göra en betalning med en ny laptop.

Vad gör jag om banken ber dig bekräfta åtgärden

1. Se till att det är en bank

Agera för att bekämpa bedrägerier har skapat nya sätt att lura. Angripare kan ringa dig och säga att ditt konto eller kort höll misstänkta transaktioner. Under förhandlingarna kommer de att försöka olika sätt att extrahera information från dig, som så småningom leder till stöld av pengar.

Så kom ihåg att när du får ett samtal från banken, behöver du inte att låta någon information: de har alla data. En kod av ett SMS eller siffror på baksidan av kortet inte kan ringa vem som helst.

Om du är osäker, hänga upp och ringa tillbaka till banken på numret som finns på baksidan av kortet eller på den officiella hemsidan.

2. Bekräfta

Lagen föreskriver två sätt att göra detta: samtal eller CMC-meddelande. Följ instruktionerna som kommer att ge banktjänsteman.

Om du inte svarar, under två dagar du kommer att lämnas utan ett kort, eftersom det kommer att vara låst. Översättning kommer också frysas under denna period, så att mottagaren kan vara lycklig.

Observera att det står banktjänsteman. Om mottagaren betalnings finns i bluff, är det knappast nödvändigt att bekräfta det, även om du personligen skickat pengar.