Vad är riskkapitalinvesteringar, vilka är deras för- och nackdelar
Hans Arbete Utbildningsprogram / / January 06, 2021
Vilka investeringar kallas venture
Deras namn kommer från det engelska ordet venture, som betyder "riskabelt företag". Och detta karaktäriserar väl ämnet för konversationen. Venture-investeringar är en investering i ett nystartat företag eller start, från vilket det inte är klart vad som kommer att växa och om det kommer att växa i princip. Men risken lurar stora möjligheter.
Igor Fainman, expert på personlig ekonomi och investeringshanteringDu investerar i ett helt ungt företag som ibland lockar pengar även i idéfasen, så det finns en hög risk att det kommer att brinna ut. Men om ett mirakel händer och företaget går igång kommer du att bli delägare i ett nytt Apple eller Yandex.
Varken banker eller leasingföretag finansierar börja inte redo, och dessutom har nystartade företagare ofta inga säkerheter. Därför tvingas de låna pengar från riskkapitalister, i utbyte mot att ge en andel i verksamheten.
Om den lyckas kan den del som erhållits för investeringen säljas med stor vinst. Anmärkningsvärda exempel på riskkapitalföretag inkluderar Zoom, Uber och Airbnb. Kostnaden för den senare har till exempel ökat sedan 2008 med 14
Airbnbs finansieringsrundor, värdering och investerare tusen gånger.Vilka är fördelarna med satsningar?
Hög lönsamhet
Om projektet du har investerat i, "skjuter", är det som att slå jackpotten i lotteriet. Kom ihåg Airbnb, som redan har diskuterats. Eller här är ett annat exempel: Slack corporate messenger. Företaget värderas nu till 18Slak miljarder dollar, och i mars 2010 kom det ut till investerare med en blygsam kostnad på 23,5 miljoner.
Igor FaynmanDen potentiella avkastningen kan överstiga 1000% av de investerade medlen. Dessutom under de första åren.
Låg ingångströskel (med nyanser)
Enligt experten kan du börja investera med små belopp. Men det beror på vilken metod du väljer för att investera i riskkapital. Till att börja med kan det räcka med 100, 50 och till och med 30 tusen rubel. Vi pratar om alternativen nedan.
Inblandning i något stort
Om företaget bryter in i toppen kan du vara stolt över din ekonomiska känsla och det faktum att du i ett tidigt skede ansåg den geniala idén från skaparna av projektet.
Vilka är nackdelarna med satsningar?
Hög risk
Investeringsregeln fungerar 100% här: ju högre potentiell lönsamhet desto större är riskerna. Framtiden för en start är osäker och sannolikheten att den kommer att brinna ut är hög.
Igor FaynmanFöretaget har inga skyldigheter gentemot dig och konkurs är en vanlig rutinprocess. Var beredd att dela med de investerade pengarna när du investerar i ett satsningsprojekt.
Behovet av att spela länge
Naturligtvis händer det att du har investerat i ett projekt och det fick snabbt fart - ta och sälj din andel. Men det kommer inte vara imorgon ändå. Dessutom, om du skyndar dig kan du förlora pengar: utveckling och uppskattning är en långvarig historia.
Fara för bedrägeri
Enligt Igor Fainman är detta ett ganska vanligt fenomen i riskkapitalinvesteringens värld. Till exempel under detta skydd kan fungera finansiella pyramider. Och om du stöter på sådana kommer pengarna garanteras att stulas. Därför måste du noggrant studera de projekt som du planerar att hantera.
Hur man börjar investera
Det finns flera sätt att starta ett nystartat företag eller starta genom riskkapitalinvesteringar.
Genom börsintroduktion
Detta är den första offentliga försäljningen av företagets aktier (IPO - Initial Public Offering). Som regel har det redan gått någon väg och investerare kan utvärdera vad de investerar i.
Efter börsintroduktionen blir företaget offentligt och rapporterar om sin verksamhet i enlighet med alla regler. Följaktligen köper en investerare aktier, investerar sitt kapital i affärsutveckling och hoppas att värdepapper kommer att stiga i pris.
Direkt till börsintroduktion
Du kan gå in i projektet direkt i ett tidigt skede - för att bli den så kallade affärsängel. Naturligtvis kräver detta stora summor pengar: 10 tusen rubel kommer inte att höja företaget.
Genom en riskkapitalfond
Detta är en organisation som fokuserar på att arbeta med startups och innovativa projekt. Fonden samlar in pengar från flera investerare och delar dem sedan mellan potentiellt framgångsrika projekt.
Det här är den rätta strategin: om nio av tio nystartade företag startar och en går ur drift kan vinsten låta dig stänga förluster och ta vinst. Egentligen är detta poängen med satsningsinvesteringar.
Samtidigt är organisationens specialister engagerade i analysen av projektens potentiella framgång. Detta är viktigt eftersom fonder ofta går in i ett projekt i ett tidigt skede när verksamheten som sådan ännu inte finns.
Helst, om strategin fungerar, delar fonden vinsten mellan investerarna enligt deras aktier. Men Igor Fainman konstaterar att risken för investerar pengar genom en riskkapitalfond är ganska hög, eftersom dess expertis kan vara otillräcklig. Därför är det värt att uppmärksamma fondens rykte.
Genom crowdfunding-plattformar
På dessa webbplatser företag samlar in pengar för sina projekt och erbjuder någon form av belöning för investeringen. Vanligtvis talar vi om en produkt eller gåvor. Men ibland lovas sponsorer en andel i företaget.
Genom investerarklubbar
De är olika, men i allmänhet är innebörden av en sådan organisations arbete att välja projekt som är lämpliga för investeraren, övervaka transaktionerna och få ränta för detta. Samtidigt ger klubbarna möjlighet att delta i syndikerade transaktioner när flera investerare är förenade. Deras roll är mer aktiv här än i riskkapitalfonder.
Investerarklubbar söker vanligtvis startups i ett tidigt skede, vilket medför stora risker. Det finns också en nyans.
Igor FaynmanOfta förklär sig bedragare sig som en klubb och säljer där inte riktiga projekt utan luft. Du måste vara så försiktig som möjligt.
Var man ska leta efter projekt för riskkapitalinvesteringar
Om du bestämmer dig för att agera på egen hand, men ännu inte har dundrat som en investerare, som projekten själva är i linje med, är det här du bör vara uppmärksam på:
- Starttävlingar - på detta sätt kommer du inte bara att lära dig mer om projekt utan också omedelbart kunna bedöma deras potential enligt juryns slutsatser.
- Acceleratorer och företagsinkubatorer - de hjälper unga affärsmän, du kan också hjälpa dem.
- Sociala nätverk - nätverk kan fungera mycket bra här, eftersom du kan få mer information från en annan PR-specialist som driver flera startups än från andra öppna källor.
- Profilerade medier - och inte bara för att läsa publikationer; till exempel på Rusbase finns det bas nystartade företag som letar efter investeringar.
Och i allmänhet är det bättre att vara öppen för olika sätt att få information och leta efter projekt för investeringar i olika källor.
Läs också💳💸💰
- Hur man skriver en affärsplan som hjälper dig att uppnå framgång
- Hur man lockar investeringar i en start
- Insättning eller investeringskonto: var är det mer lönsamt att investera pengar
- Hur man inte är penninglös efter en misslyckad investering
- 8 dumma sätt att investera och förlora allt