Varför bli en kvalificerad investerare

Hur en kvalificerad investerare skiljer sig från en okvalificerad

En kvalificerad investerare är en särskild kategori av finansmarknadsaktörer som har bevisat sin kunskap och erfarenhet. Denna juridiska status ges till finansiella företag, myndigheter och vissa människor. Med det kan de investera i alla investeringsinstrument, eftersom de förstår vad de gör och därför själva är ansvariga för riskfyllda satsningar.

Som standard anses en investerare vara okvalificerad. Det kan bara investerasFederal Law den 11 juni 2021 nr. Nr 192-FZ "Om ändringar av vissa rättsakter i Ryska federationen" till relativt pålitliga och enkla värdepapper:

• aktier i ryska företag som har antagits till handel på börser;
• statsobligationer i Ryssland och andra länder i Eurasiska ekonomiska unionen, EU -medlemsländer, Irland och Storbritannien;
  instagram viewer
• företagsobligationer till företag med höga investeringsbetyg från samma länder;
• aktier i öppna, börshandlade och slutna investeringsfonder.

År 2020 kom cirka 4,5 miljoner nya investerare till ryska börser, beräknade hanNästan 5 miljoner människor blev investerare på Moskvabörsen 2020 / Moskva -börsen Centralbank. Detta är hälften av alla investerare i Ryssland. Här är regulatorns ledarskap och beslutade att lekmänniskor måste skyddas ännu mer från komplexa och riskabla verktyg.

Därför kommer det från och med 1 oktober 2021 att finnas två typer av icke-professionella investerare i Ryssland: "okvalificerade särskilt skyddade" och "okvalificerade inaktiv". Den förstnämnda kommer endast att kunna investera i instrument från listan ovan. Den senare kommer att behöva genomgå speciella tester, vars standarder fortfarande utvecklas. Belöning - tillstånd att investera i riskfyllda, men potentiellt mer lönsamma verktyg, nämligen: terminer, aktier i utländska företag utanför S&P 500 och obligationer från andra länder.

Varför behöver du status som kvalificerad investerare

Privata investerare får denna statusFederal lag av den 22 april 1996 nr 39-FZ (ändrad den 11 juni 2021) "På värdepappersmarknaden" för pengarnas skull: de investeringar som finns tillgängliga för dem kan ge mer vinst än värdepapper i stora företag. Å andra sidan förstår och accepterar kvalificerade investerare att de löper stor risk och kan lämnas utan investeringar alls.

Den specifika uppsättningen värdepapper beror på mäklaren, men som regel är dessa:

• Aktier och obligationer från utländska företag som inte ingår i S&P 500 -aktieindex och handlas på utländska börser: amerikanska, brittiska, tyska, Hong Kong m.fl.
• Utländska derivat: terminer, optioner och terminer på aktier, obligationer, valutor och index.
• ETF: er på utländska börser från vilket förvaltningsbolag som helst.
• Eurobond (upplåning i utländsk valuta) av företag och stater som handlas både på börser och på disken.
• Investeringsaktier, våga och hedgefonder.

Vad som krävs för att bli en kvalificerad investerare

För att uppnå 1. Federal lag av den 22 april 1996 nr 39-FZ (ändrad den 11 juni 2021) "På värdepappersmarknaden"
2. Rysslands bankförordning av 29 april 2015 nr. Nr 3629-U "Om erkännande av personer som kvalificerade investerare och förfarandet för att föra registret över personer som erkänns som kvalificerade investerare" denna status måste juridiska personer arbeta med finansmarknader eller ha kapital från 200 miljoner rubel. Oftast inkluderar de kvalificerade investerings- och pensionsfonder, försäkringsbolag, banker, internationella finansiella organisationer och några ryska avdelningar.

En individ känns igenRysslands bankförordning av 29 april 2015 nr. Nr 3629-U "Om erkännande av personer som kvalificerade investerare och förfarandet för att föra registret över personer som erkänns som kvalificerade investerare" kvalificerade investerarmäklare eller affärsbanker. De utvärderar en person enligt kravlistan, som beskrivs i lagen. Det räcker att en investerare uppfyller ett av kriterierna.

Ha den summa som krävs

Investeraren måste bekräfta att han har investerat minst 6 miljoner rubel i vissa tillgångar:

• valuta på konton hos ryska och utländska banker;
• ädelmetaller på oallokerade metallkonton;
• aktier, obligationer och andelar i investeringsfonder, inklusive sådana som överförs till förvaltning av förtroende;
• terminer, optioner och andra derivatmarknadsinstrument.

Värdepapper från utländska mäklare, fastigheter, bilar samt pengar på kreditkort och konton hos juridiska personer beaktas inte.

Handla mycket på finansmarknaden

Värdepapper och derivattransaktioner under de senaste fyra kvartalen räknas. En investerare måste handla för minst sex miljoner rubel, stänga minst 40 transaktioner och genomföra dem minst en gång i månaden.

Få en ekonomisk utbildning, ett certifikat eller certifikat

Om investeraren har fått en högre ekonomisk utbildning, då är en sådan person omedelbart redo att erkännas som kvalificerad. Lagen definierar inte specifika utbildningsprogram, så mäklare bestämmer själva vad de ska betrakta som en lämplig specialitet. Men det är viktigt att universitetet också har rätt att certifiera proffs på värdepappersmarknaden. Nu kan bara fyra institutioner göra detta: MFC -utbildningscentret, Samara University of Economics, Ural Institute of Stock Market och Ryska universitetet för ekonomi.

Ett annat alternativ är att studera dig själv, klara tentor och få ett intyg från en finansmarknadsspecialist, revisor eller försäkringsaktuarie (expert på finansiell säkerhet och risk) eller certifierad av Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) eller Financial Risk Chef (FRM).

Arbeta i ett finansinstitut

Endast arbete som är direkt relaterat till finansmarknaderna övervägs: du måste göra affärer med värdefulla värdepapper eller derivat, riskhantering, analys eller åtminstone göra rekommendationer för handlare.

Om organisationen själv anses vara en kvalificerad investerare räcker det med två års arbetslivserfarenhet för en person. Om inte, så behövs tre år.

Hur man korrekt registrerar statusen för en kvalificerad investerare

Det finns inget enhetligt statligt register över kvalificerade investerare i Ryssland. Varje mäklare eller förvaltningsbolag har sitt egetRysslands bankförordning av 29 april 2015 nr. Nr 3629-U "Om erkännande av personer som kvalificerade investerare och förfarandet för att föra registret över personer som erkänns som kvalificerade investerare" lista: om en person har fått status i ett företag måste ett annat genomgå hela proceduren för ett annat.

Det är delvis därför det finns många erbjudanden på Internet för att få status som kvalificerad investerare till ett lågt pris: med falska inkomstintyg, handelsvolym eller arbetslivserfarenhet. Bättre att inte gå med på detta, eftersom Centralbanken regelbundet kontrollerar företagsregistren.

Om en falsk upptäcks, kommer investeraren, i bästa fall, omedelbart att blockeras med alla tillgångar. I värsta fall kan du bli stämd för dokumentförfalskning och bedrägeri.

Varje företag har sina egna regler för att genomföra rättsliga förfaranden, ibland strängare än vad lagen kräver. Därför kan specifika åtgärder skilja sig åt, men den allmänna essensen är följande.

Förbered dokument

Företaget kommer att be om bekräftelse på att investeraren är berättigad till kvalificerad status. Det är vettigt att samla in underlag i förväg:

• Kontoutdrag och förvaltningsbolagsrapporter för att bekräfta att det finns sex miljoner.
• Uttalande om transaktioner i fyra kvartal från mäklaren - visar omsättningen och antalet transaktioner.
• Diplom, gymnasieexamen eller certifikat - för att bekräfta utbildning.
• En kopia av en arbetsbok eller kontrakt - för att intyga arbetslivserfarenhet.

Då måste du komma till kontoret för en bank eller mäklare, skriva under en ansökan och skicka in nödvändiga dokument. Ibland kan de skickas via e-post eller rekommenderad post. Det är bättre att kontrollera formaliteterna med en specifik organisation.

Fyll i en ansökan

Ansökningsblanketten varierar också, men innehåller åtminstone personuppgifter och underlag. Vanliga saker förutom dem:

• Instrument för vilka statusen utfärdas. Investeraren kan välja om han vill bli kvalificerad för värdepapper, terminer och optioner, eller båda.
• Acceptera ökade risker. En person kommer att kunna investera i instrument där det är verkligt att förlora allt kapital.
• Avslag på betalningarFederal Law den 5 mars 1999 nr. Nr 46-FZ "Om skydd av investerares rättigheter och legitima intressen på värdepappersmarknaden" från ersättningskassan. Det är ett statligt företag som hjälper investerare och aktieägare i konkursföretag - men bara privatpersoner.

Skicka dokument till mäklaren

Cheferna på mäklarens eller bankens sida kommer att göra resten själva: de kommer att kontrollera dokumenten och ansökan, begära ytterligare information och lägga till investerarens data i sin lista över kvalificerade.

Det är viktigt att tänka på här att du måste gå igenom legitimation: antingen på företagets kontor med pass eller med hjälp av en elektronisk signatur.

Vad är värt att komma ihåg

1. En kvalificerad investerare är en kategori av finansmarknadsaktörer som har bekräftat sin kunskap och erfarenhet. Detta är den juridiska status som människor och vissa organisationer får.
2. En okvalificerad investerare kan investera i en begränsad lista med tillgångar, en kvalificerad investerare i allt.
3. De verktyg som är tillgängliga för kvalificerade investerare kan både ge hög avkastning och förstöra allt kapital.
4. Kvalificerade investerare kan vara personer med ekonomisk utbildning, lämplig arbetslivserfarenhet, en stor transaktionsvolym på marknaden eller kapital från 6 miljoner rubel.
5. Statusen för en kvalificerad investerare tilldelas av banker och mäklare själva, så proceduren och kraven är olika för alla.