Kurser i finansiell rådgivning online - kurs 13 100 RUB. från International School of Professions, utbildning 6 veckor, Datum 29 november 2023.

1. Fördjupning i yrket

Utforska

1.En finanskonsults uppgifter och ansvarsområde
2.Inkomst från finansiell rådgivning
3. Marknad för finansiell rådgivning
4. Jämförande analys av marknaden för finansiella konsulttjänster med utvecklade länder
5. Reglering av finansiella konsulters verksamhet
6. Intyg för finansiella rådgivare

Behärska det

• Konsultens arbetsuppgifter
• Ansvarsområden
• Tjänstemarknad
• förordningar

På praktik

• Skapa ett klusterdiagram för en finanskonsults uppgifter.
• Skapa en checklista över regelverk som styr en finanskonsults verksamhet.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

2. Investeringsverksamhet på finansmarknaden

Utforska

1. Finansiell marknadsstruktur
2. Investeringar och investeringsförmedlare
3. Principen för investeringsfondens verksamhet
4. Typer och kategorier av fonder. ETF: er - Börshandlade fonder och hedgefonder
5.Fördelar och nackdelar med investeringsfonder
6. Eventuella risker med investeringsfonder

Behärska det

• Finansmarknadens struktur
• Investeringsfonder
• Fördelar med medel
• Fondrisker

På praktik

• Gör en tabell över klassificeringen av investeringsförmedlare.
• Baserat på material från informations- och analysbyråer, beskriva stora investerares verksamhet på finansmarknaden.
• Beskriv moderna investeringsfonder.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

3. Finansiella instrument

Utforska

1.Primär och sekundär värdepappersmarknad och dess deltagare
2. Penningmarknad: inkomstkort, insättningar, penningmarknadsfonder
3. Obligationer och aktier
4. Mikrofinansieringsorganisationer och kreditkooperativ
5. Fastigheter: fastigheter och fastighetsfonder
6.Råvaror och ädla metaller

Behärska det

• Aktiemarknad
• Värdepapper
• Obligationer och aktier
• Pengar marknad

På praktik

• Beskriv detaljerna för de "primära" och "sekundära" värdepappersmarknaderna.
• Identifiera och beskriva huvudaktörerna på primär- och sekundärmarknaden.
• Beskriva finansmarknadens funktioner och dess inverkan på den ekonomiska utvecklingen.
• Bestäm funktionerna i hur världens guldmarknader fungerar.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

4. Hantering av investeringsprocesser

Utforska

1. Investeringsalternativ: engångsinvesteringar, vanliga investeringar. Blandade alternativ
2. Placeringsportföljförvaltning
3.Exempel på portföljer från ledande investmentbolag i världen
4. Investeringsportföljens struktur
5. Fastställande av investeringsmål och resurser
6. Med hänsyn till investerarens tidshorisont och befintliga investeringar

Behärska det

• Engångsinvestering
• Regelbundna investeringar
• Investeringsportfölj
• Portföljförvaltning

På praktik

• Gör en checklista för strukturen på din investeringsportfölj.
• Bygga upp en investeringsportfölj från flera branscher.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

5. Finansiell verksamhet under riskförhållanden

Utforska

1.Marknadsrisk. Riskbedömningsåtgärd. flyktighet
2. Riskberoende på investeringshorisont för olika tillgångsslag
3. Marknads- och inflationsrisker på kort och lång sikt
4. Investeringsportfölj under inflation och devalvering
5.Risk och belöning för en diversifierad portfölj
6.Problem med diversifiering. Optimalt antal tillgångsklasser i en portfölj
7. Portföljombalansering
8.Typer och metoder för ombalansering

Behärska det

• Typer av risker
• Riskberoende
• Diversifiering
• Ombalansering av portföljen

På praktik

• Du kommer att diversifiera kundens investeringsportfölj.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

6. Beskattning

Utforska

1.Inkomstskatt för privatpersoner
2.Skattefri inkomst
3. Beskattning av investeringar för olika kategorier
4.Sätt att minimera inkomstskatten
5.Skatteavdrag
6.Skattedeklaration
7.Skattekonsekvenser av försenad och utebliven betalning av skatt
8.Skatteoptimeringsmetoder för investeringar

Behärska det

• Konsultens arbetsuppgifter
• Ansvarsområden
• Typer av skatteavdrag
• Skatteoptimering

På praktik

• Beskriv de skatter kunden betalar. Föreslå optimeringsalternativ.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

7. Utländska investeringar

Utforska

1.Utländska investeringar
2. Valutadiversifiering
3.Översikt över länder och industrier i dem för investeringar
4. Investeringsteknik utomlands: hur man öppnar ett bankkonto och mäklarkonto
5. Öppna ett investeringsförsäkringsprogram
6.Köpa fastigheter utomlands

Behärska det

• Finansmarknadens struktur
• Investeringsfonder
• Fördelar med medel
• Fondrisker

På praktik

• Skapa en investeringsportfölj i utländsk valuta. Beskriv vilken rapportering som kommer att krävas att lämnas till kunden vid investeringar via ett utländskt mäklarkonto och genom en utländsk bank.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

8. Försäkring

Utforska

1.Försäkringsvillkor
2.Risk för oväntade utgifter
3.Nödvändig storlek på reservfonden
4.Verktyg för att placera en reservfond
5.Risk för förlust och skada på egendom, egendomsförsäkring
6. Försäkringsprogram enligt risk för invaliditet, farliga sjukdomar, oväntade sjukvårdskostnader
7. Risker för skilsmässa och utmätning av egendom, verktyg för att skydda mot risker
8. Val av optimalt försäkringsbelopp för varje risk
9.Val av ett försäkringsbolag i Ryska federationen eller utomlands

Behärska det

• Typer av risker
• tillgångsreserv
• Typer av försäkringar
• Försäkringsbelopp

På praktik

• Identifiera klientrisker och skapa en plan för att skydda mot identifierade risker.
• Beräkna optimalt försäkringsskydd i enlighet med försäkringsprogrammet.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

9. Arbeta med kunder

Utforska

1. Kommunikation med kunder
2. Individuellt förhållningssätt till olika kategorier av kunder
3. Struktur för möte och förhandlingar med klienten
4.Identifiering och bildande av kundens finansiella mål
5.Personlig ekonomisk plan och affärsplan
6.Identifiering av finansiella tillväxtpunkter för kunden
7. Skapa en steg-för-steg strategi för finansiell lösning

Behärska det

• Typer av klienter
• Förhandlingarnas struktur
• Typer av finansiella planer 
• Finansiell strategi

På praktik

• Gör en checklista för att genomföra en första konsultation med en kund.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

10. Kundens personliga ekonomiska plan

Utforska

1. Standard finansiella mål och mänskliga livscykler
2. Att sätta kundens finansiella mål
3. Analys av klientintäkter och kostnader
4.Riskanalys: kontrollerbara och okontrollerbara livshändelser
5. Val av investeringsportfölj
6. Alternativ för att upprätthålla en personlig ekonomisk plan
7.Sätt att minska kostnaderna och öka intäkterna
8.Revidering av den ekonomiska planen

Behärska det

• Finansiella mål
• Riskbedömning
• Val av lösning
• Kostnadsminskning

På praktik

• Skriv ner kundens ekonomiska mål.
• Förbered en ekonomisk plan.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

11. Finansiell affärsplanering

Utforska

1.Inledande konsultation med kunden
2.Bestämma de finansiella målen för kundens verksamhet
3. Cyclicity av affärsbehov
4. Analys av skulder och tillgångar
5. Konceptet att välja finansiella instrument för kundens affärsplan
6. Upprätta en ekonomisk plan
7. Bildande av en investeringsstrategi för affärsmål
8.Revidering och ändring av den ekonomiska planen

Behärska det

• Kundkonsultation
• Finansiella affärsmål
• Företag behov
• Förbereder en plan

På praktik

• Skriv ner en investeringsstrategi, välj finansiella instrument för kunden.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.

12. Bygga en karriär som finansiell rådgivare

Utforska

1. Alternativ för en finansiell rådgivares affärsmodell: avgiftsbaserad, provisionsbaserad, blandad
2. För- och nackdelar med olika affärsmodeller
3. Affärens lönsamhet
4. Den finansiella rådgivarens rykte
5. Söka efter kunder: seminarier, webbseminarier, konferenser, utskick, böcker och artiklar, hur man skapar ett namn för sig själv
6. Skaffa erfarenhet och certifiering

Behärska det

• Affärsmodeller
• Rykte
• Sök efter kunder
• Certifiering

På praktik

• Gör en plan för att hitta kunder.
Läraren kommer att utvärdera resultatet av uppgiften och diskutera det i detalj med dig.