Som IP ta ut pengar från kontot, inte blockeras

Varför spärrat konto

Lagstiftnings gränser för kontantuttag från bytesbalansen för SP är inte inställd. Men bara i teorin. I praktiken behöver arbetsgivaren inte ge det lagenFederal lag "På motverka att legalisering (tvätt) av vinning av brott och finansiering av terrorism" från 2001/08/07 nummer 115-FZSyftar till att bekämpa penningtvätt och terrorism.

Enligt advokat rättstjänst Europeiska Kokoreva Paul kan banker låsa operationer som verkar olagligt.

Enligt lag en enskild entreprenör, till skillnad från en juridisk person kan spendera sina pengar för alla behov, även för personligLetter Institutionen för skatte- och tulltullpolitik av det ryska finansdepartementet den 11 augusti 2014 Nummer 03-04-05 / 39.905 i storleksordningen redovisning enskilda företagare inkomstskatt på personlig inkomst.

På grund av detta är IP ofta med i systemet för inlösning medel. Från en entreprenör kan konstatera fiktiva transaktioner och överföra den till kontot pengar. Han skulle ta bort dem i kontanter, vilket skulle vara utanför övervakningszonen Tax Service och brottsbekämpande organ.

Dessa pengar kan så småningom gå så långt som att betala löner i kuvert, och för inköp av sprängämnen.

För att undvika detta, efter misstänkt kontoaktivitet observeras. Nu kedjan involverad bankerEftersom det är lättare att hålla reda på allt, om något gick fel. Eller åtminstone inte lika mycket som tidigare.

Om den finansiella institutionen anser tveksamt operation, har rätt att frysa rörelsen av medel på kontot och be klient dokument som kan bekräfta dess laglighet. Inte ha fått de nödvändiga papper, banken skickar data om det i den tyska federala finansövervakningstjänst.

Det återigen analysera situationen och besluta om införandet av en affärsman i en "svart lista". Därefter är det förenat med oförmåga att öppna ett konto och få service, inte bara i banken, som har identifierat misstänkta transaktioner, utan även i någon annan finansiell institution.

Det kan fånga uppmärksamheten hos banken

Notera att formuleringen "kan innebära" betyder inte att ditt konto blockeras om du gör något av ovanstående. Men advokater uppmanas att undvika sådana situationer, om du inte vill spendera tid gnabb med banken.

Du skjuter orimligt stor summa

du entreprenör, Som tillhandahåller tjänster till små och därmed får dem lite pengar. Plötsligt börjar att hälla in på kontot ett belopp som motsvarar budgeten för en liten önation, och du kommer omedelbart att ta av dem och gå någonstans.

I den mest uppmärksammade falletMålnummer 78-KG17-90Bekräfta sådana metoder, presenterade siffran 56 miljoner. Det är hur mycket entreprenören har fått från kundföretaget och försökte ta allt på en gång. Samtidigt innan sådana stora summor på bekostnad av aldrig rapporterats, så att banken fann det misstänkta drift och hans hov upprätthålls.

Du tar ut pengar direkt efter ankomsten

Om du skjuter kontanter inom tre till fem dagar efter mottagandet, är det misstänkt. Så anges i rekommendationernaRiktlinjer för Bank of Ryssland om 21 juli 2017 № 19-MR Central Bank. Operation ser tveksamt, eftersom en sådan brådska är inte klart. Banken kan vilja kontrollera vart pengarna och vad du gör med dem - kan, ger den person som tvättar genom dig inkomst?

Men detta betyder inte att du noggrant bör undvika tjänat dagen för överföringen. Vi talar om situationer där du gör sådana operationer permanent.

Konstantin Bobrov, chef för rättstjänst "ett-center för skydd"

Du tar ut kontanter i mängden något mindre än 600 tusen rubel

enligt lagFederal lag "På motverka att legalisering (tvätt) av vinning av brott och finansiering av terrorism" från 2001/08/07 nummer 115-FZBanker är skyldiga att kontrollera vissa åtgärder på över 600 tusen rubel. Därför anser centralbanken att den vanliga avlägsnandet av de belopp som ligger nära det, men inte överstiger det, det är ett tillfälle vakt.

Du behöver inte betala från kontot

bank map - praktiskt betalningsinstrument, så ser konstigt om kontot används endast för entreprenörer tjänat pengar.

Vad man ska göra för att undvika att falla under misstanke

Ta inte bort alla pengar

Om det inte finns något akut behov av att ta bort hela beloppet från kontot som helhet, inte gör det. Låt kontot kommer att förbli åtminstone en del av de deponerade medel.

Vänta 5 dagar efter överföring av medel

När centralbanken anser tillbakadragande inom tre till fem dagar, misstänkt, är det bättre att inte riskera det och inte ta ut pengarna under denna period.

Tillbringa från kontot

Kortet kan knytas till svars IP. Spendera pengar direkt, eftersom som entreprenör kan du köpa dessa medel och material för tillverkning och mat för familjen.

Om du tar ut pengar för att sätta dem på kartan över en annan bank, eftersom det du har en lönsam keshbek eller ränta på balansen, hålla kvitton för att tjäna pengar genom bankomater, och helst - och spendera från kontot (åtminstone på de stora).

Förvara handlingar som styrker utgifter

Låt oss säga att du sköt i flera dagar på 599 000 rubel för att köpa en bil själv, hans hustru, hans far och farbror två gånger bort - är berättigade. Men du måste bevisa att pengarna fördes i utställningslokalen, men inte kärnvapen utvecklare.

Samarbeta med banken

Om banken har några frågor, inte ignorera dem. Ju tidigare du ger dokument som förklarar rörelsen av medel, desto större är chansen att lösa problemet.